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健康养老理财规划师

面议
河南-郑州 |不限经验 |大专学历
15:56 更新 被浏览:
职位描述
招聘人数:若干人 政治面貌:不限 婚况要求:不限婚况
专业要求:金融、经济、会计、工商管理
理财顾问和养老规划师是金融行业中专注于个人财务规划和退休规划的专业职位。以下是两者的工作内容和职位要求的详细说明: 理财顾问(Financial Advisor) 工作内容 1. **客户需求分析** -通过面谈了解客户的财务状况、风险承受能力、投资目标和短期/长期需求。 -分析客户的收入、负债、资产和支出,制定个性化财务规划方案。 2. **资产配置与投资建议** -推荐适合的金融产品(如基金、股票、保险、信托等),优化投资组合。 -根据市场变化调整投资策略,定期跟踪并评估收益表现。 3. **风险管理** -设计保险规划(寿险、重疾险、财产险等),帮助客户规避潜在风险。 4. **税务与遗产规划** -提供税务优化建议, 协助客户进行遗产规划或财富传承...5. **客户关系维护** -定期与客户沟通,更新财务计划,解答疑问并建立长期信任关系。 职位要求 1. **教育背景** -金融、经济、会计、工商管理等相关专业专科及以上学历。 2. **专业资质** -持有相关资格证书优先考虑(如CFP国际金融理财师、AFP金融理财师、基金/证券从业资格等)。 3. **技能要求** -熟悉金融市场和各类金融产品的特性; -精通财务分析工具(Excel、 财务软件等) ; -具备优秀的沟通能力和客户服务意识。 4. **经验要求** -通常需要1-3年以上银行、证券、保险或第三方财富管理机.构的工作经验优先考虑 5. **其他** -合规意识强,遵守行业法规;抗压能力好,适应业绩目标导向的工作环境。养老规划师(Retirement Planner) 工作内容. 1. **退休需求评估** -分析客户的退休年龄、预期寿命、生活开支及医疗需求,计算养老金缺口。 2. **养老金规划方案** -设计养老储蓄计划(如商业养老保险、年金产品、个人养 老金账户等) ; -结合社保、企业年金等资源,制定多层次的养老保障体系。 3. **健康与医疗规划** -推荐长期护理保险、医疗险等,覆盖老年阶段的健康风险。 4. **资产保值与传承** -通过稳健投资(如债券、低风险基金)确保退休资产保值,规划财富传承。 5. **政策解读** -熟悉国家养老政策(如个人养老金税收优惠),为客户提供合规建议。 职位要求 1. **行业知识** -熟悉养老保险产品(如年金险、增额终身寿险)、 社保政策及养老社区服务。 2 **技能要求** -具备长期规划思维,擅长用养老测算工具(如现金流模 型) ;-对老龄化社会趋势和医疗健康领域有一-定了解。 3. ** 经验要求** -有保险行业、社保机构或养老金融相关岗位经验者优先。 4. **软性能力** -耐心细致,能够与中老年客户建立信任;具备同理心,理解客户的养老焦虑。
网申简历投递方式
在线投递:https://jobs.51job.com/all/coUT8FaAVjVGsFaVQyUzY.html
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会员等级
  • 其他
  • 央企
  • 1000人以上

中国人寿保险股份有限公司是国内寿险行业的龙头企业,总部位于北京,注册资本282.65亿元人民币。是《财富《世界500强和世界品牌500强企业——中国人寿保险(集团)公司的核心成员,公司以悠久的历史、雄厚的实力、专业领先的竞争优势及世界知名的品牌赢得了社会广泛客户的信赖,始终占据国内寿险市场领导者的地位,被誉为中国保险业的 中流砥柱 。

中国人寿保险股份有限公司在寿险行业始终保持显著的竞争优势,市场份额连年位居首位。公司拥有强大的产品研发与创新能力,不断丰富保险产品和服务的内涵。公司的投资运作高度专业化,是国内大型机构投资者之一。公司聚焦多年积累的线下优势持续发力,努力打造中国人寿特色的科技金融生态,形成线上线下一体、前后端有效联动、实时智能的服务模式,助力公司业务快速发展,推动保险惠及更广泛的社会公众。

公司高度重视员工的成长发展,在人才招募方面,公司通过校园招聘、社会招聘、猎头招聘等多种渠道广纳英才,其中,每年面向国内外高校招聘近3000名大学生,类别涵盖精算类、投资类、销售管理类、业务管理类、财务管理类、客户服务类、信息技术类、医学类、风险管理类、人力资源与综合行政类、教育培训类等;在人才培养方面,公司不断完善人才培养的模式,以基地平台培养、星火计划、展翼计划等各类人才培养项目计划为抓手,通过制式培训、导师辅导、轮岗锻炼、基层实践、人才评价等手段,不断加大青年干部培养力度,推动员工的成长成才;在员工发展方面,公司不断打通上下交流、轮岗交流、跨司交流通道,为员工发展提供广阔的平台,帮助员工拓宽视野、丰富履历、提升技能;在职业生涯规划方面,公司不断强化员工队伍建设,制定市场化的选人用人机制,不断优化公司职务职级体系,拓宽员工职业发展通道,助力员工实现人生价值;在薪酬福利方面,公司建立以岗位为基础、业绩为导向、市场为参考的薪酬激励体系,为员工提供包括基本薪酬、绩效薪酬、五险一金、企业年金、补充商业保险等全面保障。

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