金融保险经理

招聘人数：若干人 政治面貌：不限 婚况要求：不限婚况 一、岗位职责 1. 客户关系管理与服务 客户维护： 老客户： 定期跟进客户保险续期缴费、理赔进度、保单信息变更（如受益人调整）、保险金领取等，确保服务无缝衔接。 客户满意度： 通过电话回访、面谈、客户活动（如健康讲座、财富沙龙）等方式收集反馈，优化服务体验。 客户开发： 新客户拓展： 通过社交网络（微信、linkedIn）、人脉资源（亲友、校友、行业社群）挖掘潜在客户，结合客户需求推荐产品。 二次开发： 对已有客户进行深度需求分析（如家庭财务规划、养老保障、子女教育），设计综合方案提升客户价值。 2. 金融产品销售与方案设计 产品推广： 寿险： 主推重疾险、医疗险、年金险、终身寿险等，结合客户健康状况、家庭结构设计保障方案。 财险： 包括车险（车损险、第三者责任险）、家财险（家庭财产综合险）、企业险（责任险、信用险）。 银行与投资产品： 代理银行理财产品、基金、信托计划，帮助客户实现资产增值。 个性化方案设计： 家庭财务诊断： 分析客户的收入、支出、负债、资产配置，识别风险缺口（如重疾保障不足、退休储备缺失）。 定制方案： 根据客户风险偏好（保守型/进取型）设计 保险+理财+养老 一体化方案，例如： 为年轻家庭配置重疾险+教育金信托； 为中老年客户设计年金险+养老社区服务。 3. 团队建设与管理 团队组建： 招募新人： 通过面试筛选具备销售潜力、客户服务意识的候选人，签订合作协议。 培训辅导： 制定新员工培训计划（产品知识、销售技巧、合规要求），定期组织案例分享会。 业绩管理： 目标分解： 将公司季度/年度任务指标拆解到团队成员，制定个人KPI（如月度保费规模、客户数量）。 绩效激励： 设计阶梯式奖励机制（如达成率奖金、团队贡献奖），通过晨会、夕会跟踪进度并调整策略。 团队文化塑造： 组织团建活动（户外拓展、读书会），增强团队凝聚力； 鼓励团队成员考取专业资质（如CFP理财规划师、健康管理师），提升专业形象。 4. 市场分析与策略执行 市场动态监控： 关注政策变化（如银保监会新规、税收优惠政策）、竞品动态（如友邦、平安的产品创新），定期提交分析报告。 利用大数据工具（如客户管理系统CRM）分析客户行为（如高净值客户偏好、续保率趋势）。 营销策略制定： 设计主题营销活动（如 儿童节教育金促销 冬季健康保障季 ），结合线上（直播带货、短视频宣传）与线下（社区路演）渠道推广。 优化客户触达方式：针对不同客群（如中小企业主、自由职业者）设计差异化沟通话术。 5. 风险管理与合规 合规销售： 严格遵守《保险法》《反洗钱法》，确保销售流程透明（如充分告知免责条款、风险提示）。 定期参加公司合规培训，避免误导性宣传（如夸大收益、承诺保本）。 风险控制： 识别客户投保风险（如健康告知不实、高杠杆负债），协助核保部门评估承保条件。 管理团队合规性： 监督成员是否违规（如代签名、虚假投保），及时纠正并上报。 二、核心能力要求 1. 专业技能 金融知识： 熟悉保险产品条款（如等待期、赔付标准）、银行理财规则（如净值型产品风险）、税务规划（如个税专项附加扣除）。 数据分析：能使用Excel/Power BI分析客户数据（如保费结构、续保率），提炼业务改进点。 法律合规： 掌握《保险法》《消费者权益保护法》等法规，避免销售纠纷。 2. 软技能 沟通能力： 客户沟通：用通俗语言解释复杂产品（如万能险的结算利率），通过倾听挖掘隐性需求。 团队协作：协调内部资源（如理赔部、客服部）解决客户问题，跨部门推动项目落地。 抗压能力： 面对业绩压力时保持积极心态，通过时间管理（如四象限法则）平衡工作与生活。 学习能力： 快速掌握新产品知识（如养老社区服务、碳中和主题投资），适应行业变革（如数字化转型）。 3. 资质发展 基础资质发展： 保险从业资格证（通过 保险从业人员资格考试 ）； 银行从业资格证（若涉及银行代销业务）。 进阶资质发展： 理财规划师（CFP/CFAM）、健康管理师（针对健康险客户）； 证券从业资格证（若涉及基金/信托产品销售）。 三、职业发展路径 1. 晋升通道 销售序列： 初级客户经理 → 高级客户经理（1-2年）→ 资深客户经理（5年以上）。 管理序列： 初级团队主管 → 高级团队主管→ 处部级团队主管→区域总监。 专家序列： 准星培训讲师（内部认证）→ 一星培训导师→二星至五星培训导师→ 公司级专家（参与产品设计、政策制定）。 2. 晋升考核标准 业绩指标：团队保费规模、客户续保率、方案转化率； 管理能力：团队稳定性、新人留存率、客户满意度评分； 专业贡献：创新营销方案、合规管理案例、培训课程开发。 四、福利待遇与激励 1. 薪资结构 基础薪资：2000-4000元 绩效奖金： 个人业绩奖金； 团队贡献奖金； 续期服务津贴。 长期激励： 职务津贴（随职级递增）； 商业养老金计划（公司为员工缴纳部分保费）。 2. 非货币福利 培训体系： 新员工培训：三天半集中授课（产品知识、销售技巧、合规要求）； 在职培训：每季度1次行业趋势讲座、每月1次案例复盘会； 高管导师制：资深经理一对一指导职业规划。 健康保障： 免费年度体检、商业医疗保险（覆盖住院、门诊）； 心理健康支持（提供免费心理咨询热线）。 工作环境： 弹性工作制（核心时段8:30-17:30，其他时间灵活安排）； 舒适办公空间（配备茶水间、休息室等）。 五、岗位挑战与应对策略 1. 典型挑战 客户信任建立：保险行业存在 销售套路 刻板印象，需通过专业服务逐步扭转认知。 应对：提供免费财务诊断服务（不推销产品），通过案例分享（如客户理赔故事）增强信任。 业绩波动性：受经济周期影响（如疫情导致客户消费意愿下降）。 应对：提前储备客户资源，开发 刚需型 产品（如医疗险、意外险）。 合规风险：销售过程中可能因话术不当引发投诉。 应对：定期参加公司合规培训，使用标准化话术模板，保留沟通记录备查。 2. 成功关键 长期主义思维：注重客户关系维护而非短期销售，通过持续服务提升客户生命周期价值（LTV）。 差异化竞争：针对竞品同质化问题，突出中国人寿的品牌优势（如央企背景、全国服务网络）及增值服务（如养老社区、健康管理）。 金融保险经理岗位是一个综合能力要求高、职业发展空间大的职位，适合具备销售热情、客户服务意识、团队管理潜力的人才。通过系统化的培训、多元化的激励机制和清晰的晋升路径，从业者既能实现个人价值，又能为客户创造长期价值。若你对金融行业感兴趣，并愿意在服务他人与自我成长中寻找平衡，这一岗位值得深入考虑。

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